Fraude Online

¿Cómo funcionan?

La forma en la que actúan los ciberdelincuentes es:

• Ponen un artículo a la venta con un precio muy inferior al valor real del producto.
• Una vez la víctima ha enviado el dinero, el estafador desaparece sin dejar rastro.

¿Cómo detectarlos?

Hay características para poder detectarlos:

• El precio del artículo es exageradamente barato.
• Los correos electrónicos enviados por el vendedor no responden claramente a las preguntas hechas por el comprador y ponen excusas para justificar el retraso del envío, por ejemplo, que se encuentran fuera del país.
• Debemos también buscar indicios para acreditar la legitimidad de la página web en la que nos encontramos.

Obtén más información en el artículo “Estafas en la venta de producto”.

Préstamos demasiado buenos

En la mayoría de los casos se trata de préstamos ofrecidos a un interés muy bajo a personas con necesidad de financiación.

¿Cómo funciona?

Podemos encontrarlas en las redes sociales y nos ofrececen dinero con unas condiciones: bajos tipos de interés y, por lo general, sin comprobación de la solvencia del solicitante.

Cuando un usuario se interesa por estos préstamos, los ciberdelincuentes suelen buscar dos cosas de sus víctimas.

• Dinero. Informan a la víctima que se le ha concedido el préstamo, pero le indican que debe adelantar una cantidad en concepto de gastos de gestión.
• Información. Al tratarse de un préstamo, se solicita a la víctima que envíe sus datos personales para tramitar la solicitud.

¿Cómo detectarlos?

• Ofrecen el dinero a personas a las que las entidades bancarias tradicionales les han denegado el préstamo, aprovechando la desesperación. Debemos sospechar si alguien, sin ningún motivo aparente, nos ofrece dinero.
• La redacción de los correos parece estar hecha con algún sistema de traducción automática de Internet y utiliza expresiones que suenan extrañas en español.
• Piden dinero por adelantado antes de realizar cualquier operación.

¿Cómo funciona?

1. Fraudes consistentes en solicitar un adelanto económico al usuario:
   • El anuncio de trabajo ofrece muy buenas condiciones de trabajo.
   • El ciberdelincuente indica que estamos contratados y nos solicita una cantidad en concepto de adelanto para gestionar el alta en la seguridad social.
   • Cuando acudimos a la dirección indicada, nadie sabe del supuesto empleo.
2. Fraudes consistentes en captar muleros, personas que sin saberlo están participando en el blanqueo de capitales:
   • El anuncio de trabajo nos ofrece un trabajo que consiste simplemente en recibir dinero mediante una transferencia y volver a enviarlo a otra cuenta bancaria. En el proceso, la víctima se queda con un porcentaje del dinero.
   • El dinero que la víctima percibe en su cuenta procede de estafas y otras actividades delictivas, de tal manera que está colaborando con el crimen organizado y por tanto participando en la comisión de un delito.

¿Cómo detectarlos?

Para detectar este tipo de engaños, debemos desconfiar de las ofertas de trabajo:

• Trabajo muy bien remunerado para un puesto sin cualificación.
• Se pide al supuesto empleado que abone una cantidad de dinero por anticipado.
• Las entrevistas de trabajo o no existen, o se realizan por teléfono o a través de Internet. No se realizan en las oficinas de la empresa.
• Los correos que envían son plantillas y apenas están personalizados.
• El trabajo ofertado suele ser a distancia, teletrabajo.